Nuevos lineamientos paneuropeos para prevenir el lavado de dinero
Se han publicado las pautas actualizadas que deberán seguir los principales operadores de apuestas online del mercado europeo para prevenir el lavado de dinero. La disposición ha sido puesta en marcha por la Asociación Europea de Juegos y Apuestas (EGBA por su nombre en inglés), a la que adhieren bet365, Betsson Group, Entain, Flutter, Kindred Group y William Hill.
EGBA es la organización que aglomera el 30% de la industria del juego online en Europa.(©pixelcreatures/Pixabay)
El último protocolo anti-fraude de EGBA para Europa
La transparencia de los canales financieros es una de las principales preocupaciones por parte de las autoridades de juego. La organización que aglomera a los mayores operadores del mercado europeo, la Asociación Europea de Juegos y Apuestas (EGBA por su nombre en inglés), ha renovado su compromiso con este tema a través de la actualización en los lineamientos para evitar maniobras fraudulentas.
En la publicación se refuerzan las medidas que deben tomar todas las plataformas adheridas a la entidad. Con esto se intenta contribuir a las políticas de prevención del lavado de dinero promovidas por los gobiernos de Europa. Las guías de EGBA fueron revisadas y supervisadas por un grupo de expertos en anti-corrupción. Allí se refleja la importancia que los miembros de la entidad le dan a este tema.
La reglamentación incluye una serie de recomendaciones sobre flujo sospechoso de activos y detección de la financiación de actividades ilícitas. Todo el protocolo se centra en la industria del juego online y contiene especificaciones particulares al sector. Las plataformas deberán renovar sus procesos de evaluación de riesgos comerciales y de conducta del cliente.
Además, habrá una nueva manera de almacenar los datos recopilados. De esta manera, los procedimientos del sector del juego se alinearán con otras áreas de Europa en la lucha contra el lavado de dinero. Los miembros de EGBA deben enviar reportes sobre el progreso realizado con el sistema; asimismo, la organización está abierta a sugerencias tanto de sus integrantes como de otros operadores.
El camino hasta las nuevas reglamentaciones
El trabajo hasta esta publicación de reglas paneuropeas no ha sido sencillo, e incluyó previos esfuerzos de unificar la cuestión en la industria del juego. Para esta publicación, hubo un período de consulta durante el año pasado, en el que los miembros de EGBA intercambiaron opiniones con expertos de la industria y con representantes de autoridades nacionales de control. Estas últimas son el producto de la regulación de los mercados de apuestas online en la mayoría de los países del continente.
Además, para probar la idoneidad de los miembros de EGBA, durante el 2021 se llevaron a cabo 30 auditorías de lavado de dinero. Estas fueron realizadas por agencias europeas especializadas en el sector del juego. A su vez, la entidad tiene representación de foros anti-corrupción, como la Comisión Europea.
Al momento de presentar las nuevas reglas para la prevención del fraude, el Dr. Ekaterina Hartman, Director del Área Legal y Regulatoria de EGBA, destacó las tecnologías que se deben implementar en la actualidad para luchar contra el lavado de dinero. En efecto, las metodologías de las organizaciones ilícitas son cada vez más meticulosas y requieren de mayor planificación y más recursos para ser contrarrestadas. A su vez, Hartman destacó el compromiso de la entidad con el crecimiento sostenible de sus miembros.
EGBA realizó un webinario antes de ayer, 28 de abril, en el que se discutieron los nuevos protocolos y se realizaron recomendaciones para su implementación. Participaron expertos en el tema desde todas partes de Europa.
Irregularidades en el control de un importante miembro de EGBA
Recientemente se dio a conocer el caso de un gigante del juego online que sufrió una multa record en el Reino Unido. Se trata de William Hill, actualmente propiedad de 888 Holdings tras haber sido comprado a Caesars Entertainment. La firma habría tenido serias desatenciones en el seguimiento del lavado de activos.
La Comisión de Juego del Reino Unido reveló que, tras considerar las fallas en William Hill, se barajó la idea de retirar la licencia. Sin embargo, el compromiso del operador para enmendar el error contribuyó a que la sanción se limitara a una multa. El monto a abonar no fue nada bajo: £19,2 millones (US$23,7 millones).
La reestructuración en los protocolos de EGBA seguramente contribuirá a que William Hill mejore su observación del lavado de activos. Con este nuevo tratamiento y registro de los datos, se acelerarán los procesos para detectar conductas sospechosas.
Más sobre EGBA
La organización tiene sede en Bruselas y está en estrecho contacto con entidades afines a la Unión Europea. También mantiene vínculo con los accionistas de las principales empresas de juego online. Sus miembros, además de William Hill, son bet365, Betsson Group, Entain, Flutter y Kindred Group. Estas empresas representan el 33% del mercado de apuestas digitales de Europa.
El alcance de EGBA se extiende por 21 países en todo el continente, en los que los miembros cuentan con 225 licencias de juego emitidas por autoridades nacionales. Los clientes de las plataformas ascienden a caso 30 millones de personas, y el mercado sigue creciendo.