Guía paneuropea de EGBA para la prevención del lavado de dinero
La Asociación Europea de Juegos y Apuestas (EGBA por su nombre en inglés) ha publicado una serie de pautas para proyectar la autoregulación del blanqueo de fondos en los operadores de juego. Por primera vez existe una normativa de este tipo que intenta extenderse a todos los países de la Unión Europea y del Espacio Económico Europeo.
EGBA trabaja para unificar la industria del juego en Europa. (©Benoit Dare/Unsplash)
Por la erradicación del lavado de activos
El blanqueo de capitales es uno de los problemas de las finanzas que atañe al sector de los operadores de juego digital. Casinos online y casas de apuestas pueden verse envueltos en maniobras ilícitas sin intención de participar en ellas. Para reducir el riesgo de que este tipo de delitos ocurran, la Asociación Europea de Juegos y Apuestas (EGBA) ha lanzado una guía sobre procedimientos para maximizar la transparencia.
Se trata de protocolos que se ajustan a los estándares internacionales de prevención del lavado de dinero. La metodología es de autoregulación, es decir que se pueden automatizar los procesos. Es la primera vez que se realiza un proyecto de esta índole específicamente para el sector del juego online. De ser finalmente aprobado, esta guía deberá ser puesta en marcha por todos los operadores de la Unión Europea y del Espacio Económico Europeo.
Las pautas incluyen indicaciones sobre cómo realizar las evaluaciones del negocio y de los clientes. Con esto, la organización intenta que los sistemas se vuelvan más dinámicos. En el mismo sentido, se intentará aumentar la cooperación durante los procesos, con el fin de que varias partes interesadas puedan tener acceso a los datos de relevancia sobre lavado de dinero y financiación de actividades delictivas.
El protocolo de EGBA también comprende nuevos mecanismos para gestionar los informes de transacciones sospechosas. Los operadores de apuestas online europeos tienen el compromiso de enviar estos reportes a las entidades competentes. Con el nuevo sistema, se intentará lograr que la comunicación sea mucho más fluida. La publicación del organismo cuenta con una sección en la que se analiza el vínculo entre las apuestas digitales y la prevención del lavado de dinero, con recomendaciones sobre cómo mantener altos estándares de seguridad.
Un proyecto abierto al diálogo con las partes interesadas
Las pautas de EGBA quedaron a disposición para ser analizadas por los organismos pertinentes. Los interesados pueden enviar sus solicitudes y observaciones a la entidad mediante un formulario dispuesto junto con el proyecto. La fecha límite para recibir los comentarios es el 13 de octubre. Luego de eso, EGBA publicará la guía de prevención del lavado de dinero, que cobrará valor oficial.
Con esta iniciativa, la asociación intenta ser lo más democrática posible en sus medidas y abrir los canales de comunicación con las instituciones y las empresas. Los operadores de juego ya cuentan con procedimientos relativos a la prevención del lavado de fondos, y desde esa experiencia se pueden modificar o enriquecer las pautas de EGBA. La tarea de unificar estos procesos en toda la industria del juego online de Europa no es una tarea fácil ni puede concretarse en plazos inmediatos.
Sobre esto, la directora legal de EGBA, Ekaterina Hartmann, subrayó que hasta el momento no había ninguna normativa general para los operadores europeos, y por eso esta iniciativa tiene un valor extra. También apuntó que es un paso importante para que los operadores de juego no sean utilizados para esconder maniobras ilícitas. El apoyo y el compromiso de las empresas será central para lograr los mejores resultados.
La intensa actividad de EGBA en la industria
Basada en Bruselas, Bélgica, la Asociación representa a la mayoría de los operadores líderes establecidos en Europa. Entre ellos se cuenta Betsson Group, bet365, Entain, Kindred Group, William Hill y Flutter. EGBA trabaja en cooperación con las entidades de los estados nacionales y de las partes interesadas para asegurar la eficiencia y la sostenibilidad de la industria del juego online. La entidad se jacta de que sus miembros reflejan los más altos estándares de regulación, además de representar nada menos que el 36% de los ingresos brutos de juego de todo el continente. EGBA se encarga de relevar el progreso del sector en el espacio económico.
Este año, un estudio de la Asociación Europea de Estándares Publicitarias (EASA) mostró que los operadores que conforman EGBA se ajustan a las normativas de manera seria. El informe acopió datos de las publicidades en cuatro países europeos (Grecia, Rumania, Irlanda y Suecia) durante importantes torneos de fútbol internacional. Aún no hay una normativa para toda la región sobre publicidad, pero la tendencia es cada vez más restrictiva.
También este año, EGBA acompañó una serie de directrices que publicó la Unión Europea para combatir el lavado de dinero y la corrupción mediante vías online. Esta fue la base del actual proyecto para la problemática. Se espera que la entidad logre gestionar más protocolos que unifiquen la regulación de las empresas en toda Europa. La entidad también ha relevado el juego problemático en el continente, con cifras alentadoras para España.