Binance, bajo investigación de un juzgado de Madrid por estafa
La mayor plataforma de compra y venta de criptomonedas del mundo vuelve a estar en el ojo del huracán. Ahora una jueza de Madrid ha comenzado investigaciones y ha citado a declarar a dos de los principales funcionarios de la empresa. La querella también llega a la filial española de la marca, Moon Tech Spain. El rótulo es estafa informática.
Causa contra Binance por presunta estafa virtual. (©Kanchanara/Unsplash)
Indagatoria por presunto fraude virtual con criptomonedas
Son tiempos turbulentos para el mayor bróker de criptomonedas del mundo, Binance. Esto se debe a la querella presentada por un empresario español, quien dice haber sido estafado por €85.000 por la empresa. Ahora la jueza Concepción Jerez del juzgado de instrucción n.º 21 de Madrid ha dado la admisión al trámite.
Así pues, la autoridad ha llamado a declarar a Changpeng Zhao, quien se desempeña como consejero delegado de la firma. Según unos relevamientos recientes, Zhao está considerado una de las figuras con mayor capital de la actualidad, con una fortuna valuada en €65.000 millones. Concepción Jerez también ha citado al representante de la filial de España, Moon Tech Spain. La fecha exacta de la indagatoria resta ser determinada por la Administración de Justicia del juzgado.
El demandante asegura que en enero de este año la plataforma Binance congeló sus dos cuentas, una de las cuales contenía criptomonedas USDT por el valor de €20.000 y otra por €65.000. Una de ellas era de su empresa, y otra a título personal. El bloqueo no se levantó a pesar de los pedidos del empresario. Según la jueza, esta irregularidad tiene varios rasgos que la pueden llevar a considerar una estafa virtual, con apropiación indebida de fondos.
Cuando el demandante se puso en contacto con el soporte técnico de Binance, recibió la noticia de que su fondos estaba congelados y bajo investigación policial en India. Por ello debió contratar un representante legal de ese país y llevar a cabo una pesquisa privada, la cual ha resultado por demás infructuosa. Este caso podría sentar un importante precedente legal en el tratamiento de los brókeres de criptomonedas en Europa.
¿Un caso de phishing o negligencia de la empresa?
A raíz de las respuestas que el demandante recibió de las autoridades indias se abre la posibilidad de que el caso sea un ejemplo de phishing. Esta estafa consiste en el robo de la información personal o de cuenta para su manipulación. Una tercera parte podría haberse hecho de los datos del titular, y por eso Binance debió congelar las cuentas, en función de prevenir maniobras de blanqueo de capitales.
Sin embargo, en última instancia el perjudicado sigue siendo el empresario defraudado, quien insiste en que no ha recibido la asistencia necesaria de Binance. De hecho, le adjudica a la plataforma el rol de cómplice en el delito, dado que las medidas de seguridad son responsabilidad de la empresa, al igual que la integridad de sus clientes. La desidia en los procedimientos de control podría haber sido crucial en este caso.
Así pues, el demandante ha hecho hincapié en la indolencia de Binance y en la falla en las funciones de supervisión. A su entender, según comparte la autoridad del juzgado de Madrid, la investigación policial llevada a cabo en India debería haber sido conducido por la plataforma de compra y venta de criptomonedas en primer lugar. Este congelamiento ha causado graves contratiempos en la empresa del denunciante, ya que se trata de un rubro que requiere del flujo constante de capital.
Un área novedosa en el plano legal
Hasta el momento ha habido pocos antecedentes legales del tratamiento de pleitos por criptomonedas. De hecho, este tipo de plataformas de compra y venta son relativamente nuevas en el espectro jurídico. En la filial local de Binance es reconocida por el Banco de España desde el pasado mes de julio. Sus representantes aún no han emitido comunicados oficiales sobre el tema.
No es la primera vez que Binance mostraría problemas para garantizar el flujo de capitales. El pasado mes de junio, debido a una serie de inconvenientes técnicos, la plataforma se vio obligada a suspender los retiros. Este fue el detonante para que el Banco Central Neerlandés (DNB) le cobrara una multa de €3.32 millones por operar sin habilitación oficial en los Países Bajos.
La cuestión legal de las criptomonedas es aún un territorio dinámico y sujeto a cambios. Este mismo año, el Parlamento Europeo estuvo cerca de sancionar una legislación que hubiera dejado sin efecto la minería de ciertas criptodivisas como bitcoin. Sin dudas se trata de un sector complejo que, tras su consolidación en el mercado, busca su aprobación institucional.