Escrito por: Jerónimo Corregido
Las estafas con inversiones falsas se reproducen en Argentina, México, Paraguay y toda la región. Lejos de ser casos aislados, representan un patrón común. En este artículo propongo una exploración de los sucesos más resonantes y una hipótesis sobre su entramado, sus causas, y por qué apelan tanto a la gente.
Las ofertas de inversión con ganancias rápidas suelen esconder estafas.
Ganancias rápidas, estafas escondidas
Para cualquier persona que tenga algunas nociones sobre inversión financiera, cualquier oferta de ganancias veloces y descomunales genera, al menos, una serie de sospechas. Desde luego que el grueso de la población no tiene conocimientos sobre el tema, y por eso es presa fácil para los estafadores.
Sobre todo, a partir de la comercialización masiva de las criptomonedas, las posibilidades de inversión diversificada se han multiplicado. Claro está que no todas las plataformas que ofrecen estos servicios son estafas, pero un número sorprendentemente grande se aprovecha de la falta de experiencia de los nuevos inversores.
Este tipo de fraudes han comenzado a resonar con fuerza en América Latina, donde se han visto timos millonarios. En varias oportunidades se consiguió aprehender a los responsables; en muchas otras, la red estaba tejida de tal manera que resultaba imposible detectar a las cabezas operativas.
En este artículo voy a aportar información sobre algunos casos emblemáticos, así como una hipótesis sobre por qué esta clase de estafas están prendiendo con tanta magnitud en la región.
Argentina, marcada por Cositorto, RainbowEx y la crisis monetaria
Los casos de amaño masivo en este país han tenido una gran repercusión. El ejemplo más conocido es el de Generación Zoe, la famosa estafa piramidal que incluso ha merecido una serie en Netflix: “El vendedor de ilusiones”. El título hace referencia al líder del grupo, Leonardo Nelson Cositorto.
Se trataba de una banda que se comercializaba como guía de coaching ontológico, superación personal e inversión en criptomonedas. Desde luego, para quien tenga algo de experiencia en el mundo de las finanzas, ese tríptico no suena a ninguna otra cosa que no sea a fraude.
Así y todo, el emprendimiento de los estafadores tuvo un éxito increíble, y hoy están procesados por la justicia argentina. Además del cabecilla de Generación Zoe, también se encuentran imputados Maximiliano Javier Batista, Miguel Ángel Echegaray, Lucas Damián Camelino, Nicolás Ismael Medina y Javier Sebastián Medina.
Lejos de aprender de esta experiencia, los argentinos han caído en una nueva estafa de características muy similares. Se trata de RainbowEx, una agencia falsa que contrató a actores polacos para hacerse pasar por los CEOs de una importante empresa multinacional.
Se calcula que 1 de cada 3 habitantes de la localidad de San Pedro invirtió su dinero en la criptomoneda espuria de esta entidad, aunque el fenómeno también se esparció por otras partes del territorio argentino. Desde luego, nadie ha vuelto a ver su dinero.
Las autoridades ya han apresado a algunos de los responsables de este fraude, pero muchos otros autores intelectuales se encuentran en el extranjero. A pesar de haberse demostrado la falsedad de la inversión, una gran cantidad de personas sigue confiando en la agencia, ilusionándose con el supuesto retorno diario del 2% en dólares.
México, uno de los países con más denuncias por estafas del mundo
Casi el mismo modus operandi de RainbowEx fue llevado a cabo en México por Aras Business Group. Se trata de un grupo delictivo que ofrecía ganancias disparatadas mediante la inversión en criptoactivos.
La justicia ya identificó a los responsables de estafar a 244 personas en la localidad de Tenancingo, Estado de México. Como pena se les dio 100 años de prisión.
La modalidad implicaba la utilización de los fondos depositados en cajas de ahorros, aunque en el fondo simplemente había un esquema Ponzi tradicional. Quienes cayeron en la estafa correspondían a los mismos perfiles: gente que intentaba ascender de clase social y realizaba sus primeras inversiones.
Sin embargo, este caso es apenas uno de los miles que se multiplican en México año tras año. Tanto es así que la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) ha publicado una guía para evitar que la ciudadanía siga cayendo en estas trampas.
El falso Petrobras que se cobró víctimas en Paraguay
A diferencia de otros países de la región, en Paraguay las criptomonedas aún no cobraron tanta fuerza, debido a distintos factores. Esto no quiere decir que las estafas se hayan minimizado; por el contrario, han encontrado otras vetas para quedarse con el dinero de los incautos.
Recientemente cobró mucha magnitud un caso de fraude que utilizaba el nombre de Petrobras, la famosa empresa petrolera de Brasil. Se comercializaba como una solución de la firma para los problemas financieros de los paraguayos.
Para oscurecer más el asunto, la publicidad se valía de celebridades nacionales como el exarquero José Luis Chilavert. Gran parte de los damnificados, con la vergüenza por haber caída en tan flagrante estafa, no han realizado sus denuncias. El jefe de la policía ha instado a que formalicen sus reclamos.
El fraude consistía en una inversión directa en las acciones de la empresa brasileña, por supuesto que sin ningún sustento. El sitio web donde se dirigía a los usuarios estaba radicado en México.
Una burbuja financiera a la que no le entra más aire
Podría seguir listando casos similares en todos los países de América Latina, pero por una cuestión de brevedad me detendré aquí. Con estos ejemplos basta para sacar algunas conclusiones, no solo del estado de la región sino de todo el mundo.
En primera medida, todos los fraudes implican la promesa de una ganancia espectacular en poco tiempo. En eso se parecen a los juegos de casino o las apuestas deportivas; no es casual que sean áreas que prosperan en paralelo a la inversión financiera.
Ocurre que las masas populares están buscando alguna salida que resuelva sus problemas de sustento básico. Estamos frente a una generación que ha perdido la confianza en el trabajo asalariado tradicional; no es ninguna locura, sino un hecho muy concreto: el dinero recibido casi nunca alcanza.
Por otra parte, en esta época del mundo, el parangón del éxito y del heroísmo no está enfocado en los artistas, ni en los artesanos, ni siquiera en los políticos, sino en la figura del empresario mega rico.
No es extraño que la gente, sobre todo la de menos recursos, apunte a ese horizonte, sin saber que se trata de un grupo cerrado, de acceso casi imposible. El paradigma contemporáneo no fomenta el estudio, ni el trabajo, ni la inteligencia. Solo busca una meta: volverse millonario. A cualquier costo.
Con semejante modelo de vida, se puede entender mejor por qué tienen tan buenos resultados los sistemas fraudulentos que prometen riquezas inmediatas. Para terminar con esto, no alcanza con endurecer la mano de la justicia. Algo mucho más complejo debe cambiar: la mentalidad de la sociedad.
