Los mejores brókers para invertir en CFDs

Invertir en CFDs te ofrece la posibilidad de conseguir grandes beneficios con inversiones relativamente pequeñas. Pero, al igual que ocurre con todo lo relacionado con el dinero en internet, no siempre es fácil distinguir las plataformas fiables de aquellas maliciosas, que se dedican a cometer timos y estafas.

En Estafa.info queremos ayudarte a solucionar ese problema. Si quieres saber cuál es el bróker de CFDs mejor puntuado en nuestro test, nos decantamos por Etoro. Además, a continuación te ofrecemos una tabla con los mejores brókers de CFDs disponibles en español según nuestra opinión.

Advertencia: Los CFD son instrumentos complejos y están asociados a un riesgo elevado de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. *Entre un 74% y un 83,70% de los inversores minoristas pierden dinero cuando negocian con CFD. Debe considerar si comprende el funcionamiento de los CFD y si puede permitirse asumir un riesgo elevado de perder su dinero.

A continuación, te explicamos los criterios y factores en los que nos fijamos para realizar la tabla, de modo que tú mismo también puedas evaluar la fiabilidad de cualquier bróker de CFDs que encuentres navegando por la red. Para brókers en general, te recomendamos nuestra entrada sobre los mejores brókers online de 2024 con las opciones más seguras para invertir tu dinero.

¿Qué son los CFDs?

Las siglas CFDs se refieren a los llamados Contratos por Diferencias, y provienen del inglés, en concreto de las palabras Contract for difference. El funcionamiento de este tipo de inversión es sencillo. Si inviertes en CFDs, lo que estás haciendo es operar la diferencia de precio de un activo entre el momento de apertura y el momento de cierre del contrato.

Dicho de otra forma, si compras un CFD de Iberdrola cuando está a 10€ y lo vendes cuando llegue a 11 €, habrás ganado un euro, pero para hacerlo no habrás necesitado bloquear los 10 € que costaba la acción de Iberdrola cuando hiciste la compra, sino una garantía mucho menor, que generalmente puede rondar el 10%, es decir habrás ganado un euro, invirtiendo un euro, con una rentabilidad del 100%, por una variación del activo de solo el 10%.

Hay que tener en cuenta que los CFDs son un instrumento financiero especulativo y que, por tanto, no otorga derechos políticos sobre las compañías (el poseedor de CFDs no puede votar en las juntas de accionistas), pero por otro lado, te ofrecen importantes ventajas a la hora de invertir.

Ventajas de los CFDs

En primer lugar este tipo de inversión te permitirá posicionarte corto y largo, de modo que podrás obtener rentabilidad, tanto cuando el precio del activo sube, como cuando baja. En este último caso son especialmente útiles por lo sencillo de su funcionamiento en contraposición con otros productos que permiten operar a la baja.

Además, al ser un instrumento especulativo, no tienen fecha de vencimiento, lo cual sin duda es otra gran ventaja respecto a otros productos de futuros.

Como habrás notado en el ejemplo anterior sobre Iberdrola, otra característica fundamental es que estamos hablando de un producto financiero apalancado. Esto significa que con una pequeña cantidad de dinero, podemos mover grandes sumas de capital, lo que nos permite el poder diversificar de una forma óptima de la misma manera que lo hacen los grandes inversores.

Por supuesto, el hecho de ser un producto apalancado conlleva un gran riesgo financiero, que siempre se debe tener en cuenta, pues podría llevarte a perder toda tu inversión. No obstante, son una gran herramienta para gestionar los riesgos, ya que mediante CFDs, se pueden llevar estrategias de cobertura sobre el valor de los activos tradicionales arriesgando muy poco dinero gracias al mencionado apalancamiento.

Además, debes saber que los CFDs son productos derivados que no cotizan en un mercado organizado, lo que significa que se debe tener especial cuidado con el bróker de CFDs que se elija para operar, debiendo ofrecer este las máximas garantías de ser una empresa fiable y libre de fraudes.

Si bien decíamos que con esta inversión no se disfruta de los derechos políticos asociados a las acciones, al contrario de lo que ocurre con los warrants y futuros, con los CFDs sí que recibirás los dividendos asociados al activo en el que hayamos invertido. En concreto, la cantidad completa si adquieres una posición vendedora y un 80% del dividendo si te haces con una posición compradora.

Finalmente, otra de las grandes ventajas de los CFDs es que te permiten operar con una gran diversidad de activos a los cuales la mayoría de los pequeños inversores o bien no tienen acceso, o es como si no lo tuvieran debido a las grandes cantidades que es necesario invertir para que las comisiones no se coman la rentabilidad.

Los CFDs al ser un producto apalancado te permiten mover mucho dinero y, por eso, puedes invertir en divisas, materias primas o acciones extranjeras, de una forma mucho más eficiente que a través de los productos tradicionales como las acciones o los ETFs, con las que necesitarías decenas o centenas de miles de euros para compensar las tarifas de los brókers.

Cómo operar con CFDs

Para operar con CFDs lo primero que necesitas es elegir un buen bróker de CFDs que sea de tu confianza y te otorgue todas las garantías necesarias para depositar tu dinero con tranquilidad. Una vez hecho esto, solo necesitarás entender bien cómo funciona la operativa de este instrumento financiero. Aquí te la explicamos.

Pongamos un ejemplo con una cifra redonda, 1000 €, y una acción bien conocida como el Banco Santander. Si las acciones del banco cotizan a 10 €, con tus 1000 € podrías comprar, de forma tradicional 100 acciones (100×10= 1000). Los CFDs, al ser un producto apalancado, te ofrecen la opción de comprar muchísimas más.

Si tu bróker de CFDs solicita una garantía del 10% (la garantía depende de los brókers y de los activos que quieras comprar) con tus 1000 € estarías comprando contratos por 10.000 €. De esta forma, solo necesitarías invertir 100 € para mover los 1000 € con los que querías operar inicialmente, quedándote otros 900 € en liquidez, para afrontar otras inversiones, o simplemente tenerlos disponibles.

Riesgos de los CFDs

Pero al igual que tu inversión se multiplica, también lo hacen los riesgos. Si las acciones del Banco Santander se mueven un 10% en dirección contraria a tu posición, perderás tu inversión. Ten en cuenta que con la inversión en acciones tradicional, para perder todo tu dinero, las acciones tendrían que bajar de 10 € a 0 €, pero con CFDs, solo debería bajar de 10 € a 9 € (o subir si tu posición era vendedora).

Para evitar este riesgo tan peligroso, los brókers de CFDs ofrecen la posibilidad de poner un límite a las pérdidas a cambio del pago de una comisión mayor. Por eso, si no quieres sorpresas siempre debes operar con un stop loss.

Además, hay plataformas financieras que cierran las posiciones de sus clientes cuando han perdido todo el dinero de la garantía. Pero, ¡no siempre es así! Otros brókers acumulan tu deuda más allá de lo que te solicitaron como garantía y te solicitarán que desembolses las pérdidas totales en las que incurras, algo que por supuesto no ocurrirá si pusiste el stop de pérdidas pues tu posición se cerrará automáticamente.

En definitiva, antes de operar infórmate bien de cómo poner un límite de pérdidas y no inviertas el dinero que no tienes. Si sigues estos dos sencillos consejos podrás comprobar que con los CFDs puedes obtener unas cifras de beneficios sencillamente impresionantes, con variaciones relativamente pequeñas de los activos en los que inviertas. Exactamente como en el ejemplo de Iberdrola.

Criterios para evaluar un bróker de CFDs

Para evaluar un bróker de CFDs y elegir uno adecuado para operar, se deben analizar varios factores. Sin duda, lo primero que se debe comprobar es si el bróker online es sospechoso de ser una estafa. Si existe la más mínima sospecha de cualquier tipo de timo, lo mejor es optar por algún otro bróker de CFDs disponible en el mercado.

El segundo factor fundamental es su oferta de servicios, es decir responder a la pregunta ¿En qué puedo invertir con esta plataforma de inversión? De forma complementaria, también hay que tener en cuenta factores como disponibilidad de la atención al cliente, si existen aplicaciones móviles y resto de factores menos importantes, como ofertas y promociones.

Cómo saber si un bróker CFDs es una estafa

Por tanto, el factor más importante para elegir el mejor bróker CFDs para operar es la seguridad. A continuación te explicamos cómo responder a la popular pregunta de si una plataforma de inversión concreta se trata de una empresa fiable o, por el contrario, es un timo.

1. Regulaciones: Los brókers de CFDs son conscientes de que los usuarios se preocupan mucho por la posibilidad de ser estafados. Por ello, una web fiable siempre presumirá de las estrictas regulaciones que sigue y los requisitos de seguridad que se ve obligada a cumplir. El principal detalle que debes comprobar es en qué autoridad reguladora está inscrito un bróker particular. Además, para invertir en España, es aconsejable que esté inscrito también en la CNMV.
2. Dirección física y datos de contacto: Las empresas que se dedican a los timos, no comparten su dirección física. Puesto que no van a atender tus reclamaciones, no les interesa que se las puedas hacer llegar.
3. Encriptado de la información: De nada nos sirve que la empresa sea absolutamente de fiar, si no toma las medidas de seguridad adecuadas y permite que terceros se hagan con nuestros datos cuando hacemos transacciones. Para todas las acciones con dinero, la web debe encriptar la información con un cifrado SSL.
4. Términos y condiciones: En este caso cada empresa tiene sus propias condiciones y es muy importante conocerlas bien, especialmente si vamos a acceder a algún tipo de promoción, ya que en ocasiones luego es difícil retirar el dinero. Una empresa de fiar, te ofrecerá sus términos y condiciones en su web de forma fácil de encontrar.
5. Métodos de ingreso, retirada y requisitos: Los brókers se ven obligados a comprobar tu identidad antes de permitirte retirar el dinero. De hecho, si no lo hacen se trata de una práctica sospechosa que va contra la ley.
6. Atención al cliente: La labor de clarificación y ayuda ante los problemas de los usuarios que realiza este servicio, hace que un bróker con una buena atención al cliente sea mucho más deseable que otro que no la tiene y a la postre sea más seguro para sus clientes, pues no se darán malentendidos innecesarios.

Analizando estos factores, podrás hacerte una idea clara de cuán de fiar es un bróker. En Estafa.info estamos encantados de ayudarte a decidir, pero también pensamos que es importante que tengas el conocimiento necesario para tomar tu propia decisión.

Otros factores para elegir un bróker CFDs

Ya hemos comentado que uno de los principales atractivos de los brókers que operan con CFDs es que nos permiten diversificar de una manera que no podríamos imaginar si simplemente accediésemos al mercado de acciones y ETFs, como es habitual en los bancos comerciales. Por eso la oferta de activos en los que se puede operar es un factor muy importante a tener en cuenta.

Antes de abrir tu cuenta en cualquier bróker financiero, comprueba en qué activos vas a poder invertir. Quizá la posibilidad de invertir en la bolsa española sea la menos atractiva para ti, pues eso puedes hacerlo desde tu banco o desde cualquier servicio de inversión que tengas contratado.

Por el contrario, poder invertir en materias primas como el oro, la plata, el petróleo o el cobre es una posibilidad de diversificación muy atractiva. Lo mismo ocurre con la posibilidad de invertir divisas. Hay muchos brókers para invertir en forex pero no todos lo permiten.

Cuando analices los activos de inversión que te ofrece una plataforma determinada, no mires solo el número de ellos. De nada vale tener miles de activos si todos pertenecen al mismo sector. Comprueba que la oferta de activos te permite diversificar.

Desde luego los sectores básicos son nuevas tecnologías, industria, materias primas y consumo, pero hay otros más específicos como por ejemplo el farmacéutico que a veces dan grandes oportunidades.

Conclusión

La inversión en CFDs es muy interesante pues ofrece la posibilidad de obtener altas rentabilidades y de diversificar de una forma mucho más óptima que mediante la inversión tradicional. En el lado negativo está el riesgo asociado a un tipo de inversión basada en el apalancamiento, con el que siempre se debe ser cuidadoso.

Además, hay páginas web engañosas que pretenden ser brókers reputados, pero que realmente no son sino fraudes online. Para ayudarte a elegir el bróker CFDs adecuado para ti y, sobre todo, libre de fraudes, Estafa.info ha elaborado completas reseñas y análisis, que te invitamos a leer.

Te recomendamos que en el momento de hacer tu elección de bróker CFDs eches un vistazo a la tabla de la parte de arriba de esta página de modo que puedas veas una pequeña visión general de los mejores brókers CFDs.